На какие банковские операции кредитор физического лица кредитор может обратить внимание?

6 сентября 2021г. Центральный Банк РФ издал рекомендации для кредиторов: к каким операциям физических лиц проявить повышенное внимание. Необходимо наличие двух и более приведенных признаков:

Более 10 в день, более 50 в месяц плательщиков/получателей;
Более 30 операций в день по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств;
Операций по списанию и (или) зачислению средств более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;
В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
Отсутствие платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
Совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.

В процедуре банкротства, суд может обнаружить данные операции и потребовать пояснений, относительно подозрительных операций.